ITSA4
ITAÚ
B3
Banco
ITAÚSA S.A. • CNPJ: 61.532.644/0001-15 • Setor: Financeiro (Bancos e Serviços Financeiros)
Mín R$ 10,76
Vol 24h: R$ 618.6MMáx R$ 16,63
R$ 12,91-3.15%
—|
A: R$ 0,00MÁX: R$ 0,00MÍN: R$ 0,00F: R$ 0,00
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Resumo Executivo do Ativo
1. Valuation & Margem TeóricaCotação: R$ 12,91
Consenso Setorial:R$ 11,53
Upside -10.7%Teto Bazin (DY 6%)Acima (-5.2%)
R$ 12,27Sem Margem
Preço Justo GrahamMargem +26.1%
R$ 17,47Com Desconto
DCF 2 Estágios(g* implícito: 1.4% a.a.)Upside +24.5%
R$ 16,07Margem de Segurança: +19.7%
2. Proventos & MúltiplosClique para ver histórico
Dividend Yield (L12M)
8.74%
R$ 1.13/a
Payout Ratio
69.6%
EquilibradoDo Lucro
P/L (Preço / Lucro)
8.0x
LPA: R$ 1,62
P/VP (Patrimonial)
1.54x
VPA: R$ 8,37
3. Solvência Bancária & RetornoPadrão Bacen
ROE (Retorno s/ PL)
19.4%
RentávelROA: 15.2%
Margem Líquida
—
ConversãoInaplicável
Índice Basileia
15.2%
SólidoMín: 10,5%
Índice Eficiência
34.6%
EficienteMenor = Melhor
💡 Clique no indicador p/ histórico, ou em ↳ Setor p/ ranking B3.Res. CVM 20/2021
Matriz Histórica de Indicadores & Demonstrações Contábeis
Base CVM Oficial (2009–2026)
Valores atuais de mercado (LTM), histórico auditado CVM de 17 anos (2009–2025), trimestres ITR de 2026 e comparações de desempenho.
Regime P/L:
| Indicador Contábil | Atual (LTM) | Histórico Anual Consolidado (5 Anos) | Exercício Corrente 2026 (Trimestral) | Comparações de Desempenho | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Demonstrações & Múltiplos | Posição CVM | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 1T26 | 2T26 | 3T26 (Rec.) | 4T26 (Ref.) | Var. QoQTri Rec. vs Ant. | Var. YoY TriMesmo Tri Ano Ant. | Acum. vs 2025Ano Corr. vs Ant. |
Demonstrações Contábeis Consolidadas (R$ Milhões)(3 indicadores) | |||||||||||||
Receita Líquida | R$ 8.249 M | R$ 8.170 M | R$ 8.486 M | R$ 7.383 M | R$ 8.235 M | R$ 8.249 M | R$ 2.019 M | R$ 2.231 M | R$ 2.128 M | R$ 2.097 M | -4.6% | 0,0% | +5.6% |
Lucro Líquido | R$ 16.487 M | R$ 12.200 M | R$ 13.674 M | R$ 13.466 M | R$ 14.778 M | R$ 16.487 M | R$ 4.410 M | R$ 5.244 M | R$ 4.207 M | R$ 4.300 M | -19.8% | 0,0% | +21.0% |
Patrimônio Líquido | R$ 88.755 M | R$ 65.886 M | R$ 72.797 M | R$ 82.952 M | R$ 90.443 M | R$ 88.755 M | R$ 90.196 M | R$ 93.790 M | R$ 92.412 M | R$ 88.755 M | -1.5% | 0,0% | +5.7% |
Múltiplos de Valuation & Mercado(6 indicadores) | |||||||||||||
P/L (Preço / Lucro) | 7.97x | 6.57x | 6.15x | 8.03x | 6.53x | 7.95x | 8.13x | 7.97x | 7.97x | 7.97x | +0.3% | +22.1% | +0.3% |
P/VP (Preço / Valor Patr.) | 1.54x | 1.22x | 1.15x | 1.30x | 1.07x | 1.47x | 1.56x | 1.54x | 1.54x | 1.54x | +4.8% | +43.9% | +4.8% |
PEG Ratio (P/L ÷ CAGR 5A) | 1.02x | 1.02x | 1.02x | 1.02x | 1.02x | 1.02x | 1.02x | 1.02x | 1.02x | 1.02x | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
LPA (Lucro por Ação) | R$ 1,62 | R$ 1,09 | R$ 1,22 | R$ 1,20 | R$ 1,32 | R$ 1,47 | R$ 0,39 | R$ 0,47 | R$ 0,38 | R$ 0,38 | -19.8% | 0,0% | +10.2% |
VPA (Valor Patr. por Ação) | R$ 8,37 | R$ 5,88 | R$ 6,50 | R$ 7,40 | R$ 8,07 | R$ 7,92 | R$ 8,05 | R$ 8,37 | R$ 8,25 | R$ 7,92 | -1.5% | 0,0% | +5.7% |
Dividend Yield | 8.7% | 4.2% | 6.8% | 5.4% | 7.2% | 14.8% | 8.7% | 8.7% | 8.7% | 8.7% | 0,0% | -6.1 p.p. | -6.1 p.p. |
Rentabilidade & Eficiência(4 indicadores) | |||||||||||||
ROE (Retorno s/ PL) | 19.4% | 18.5% | 18.8% | 16.2% | 16.3% | 18.6% | 19.4% | 19.4% | 19.4% | 19.4% | +0.8 p.p. | +3.1 p.p. | +0.8 p.p. |
ROA (Retorno s/ Ativo) | 15.2% | 14.2% | 14.1% | 12.8% | 12.9% | 14.8% | 15.2% | 15.2% | 15.2% | 15.2% | +0.4 p.p. | +2.3 p.p. | +0.4 p.p. |
Margem Líquida | 214.3% | 149.3%⚠️ | 161.1%⚠️ | 182.4%⚠️ | 179.5%⚠️ | 199.9%⚠️ | 218.4% | 235.1% | 197.7% | 205.1% | +14.4 p.p. | +34.8 p.p. | +14.4 p.p. |
Payout (% Distribuído) | 69.6% | 27.7% | 42.0% | 43.4% | 47.1% | 117.1% | 69.6% | 69.6% | 69.6% | 69.6% | 0,0% | -47.5 p.p. | -47.5 p.p. |
Solvência Bancária & Eficiência (Bacen)(4 indicadores) | |||||||||||||
Índice de Basileia | 15.2% | 14.7% | 14.8% | 15.0% | 15.1% | 15.2% | 15.2% | 15.2% | 15.2% | 15.2% | 0,0% | +0.2 p.p. | +0.1 p.p. |
Índice de Eficiência | 34.6% | 56.6% | 123.9% | 57.2% | 17.5% | 23.8% | 27.6% | 34.6% | 74.3% | 23.8% | +10.8 p.p. | +17.1 p.p. | +10.8 p.p. |
Free Float | 65.7% | 65.7% | 65.7% | 65.7% | 65.7% | 65.7% | 65.7% | 65.7% | 65.7% | 65.7% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
Tag Along | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
Critérios de Cálculo das Colunas de Variação
Var. QoQ (3T26 vs 2T26)Mede a aceleração ou desaceleração operacional recente trimestre contra trimestre imediatamente anterior.
Var. YoY Tri (3T26 vs 3T25)Compara contra o mesmo trimestre do ano anterior, eliminando distorções de sazonalidade (ex: varejo de final de ano e safras agrícolas).
Acum. vs 2025 (Ano Corr. vs Ant.)Avalia o avanço acumulado/projetado do exercício de 2026 frente ao fechamento auditado do ano de 2025.
* Clique no ícone de informação ℹ️ ao lado de qualquer indicador para visualizar a fórmula matemática oficial e as orientações de interpretação.