FinançasSmart
FinançasSmart/acoes/BBAS3/rentabilidade
FS
Screener de Ações/BBAS3

BBAS3

Banco BRASIL
Novo Mercado
Banco

BCO BRASIL S.A. • CNPJ: 00.000.000/0001-91 • Setor: Financeiro (Bancos e Serviços Financeiros)

R$ 16,79-3.39%
—
A: R$ 0,00MÁX: R$ 0,00MÍN: R$ 0,00F: R$ 0,00
Carregando cotações históricas...

Resumo Executivo do Ativo

1. Valuation & Margem TeóricaCotação: R$ 16,79
Consenso Setorial:R$ 23,37
Upside +39.2%
Teto Bazin (DY 6%)Margem +40.6%
R$ 28,28Abaixo do Teto
Preço Justo GrahamMargem +57.7%
R$ 39,71Com Desconto
DCF 2 Estágios(g* implícito: 0.5% a.a.)Upside +18.6%
R$ 19,91Margem de Segurança: +15.7%
2. Proventos & MúltiplosClique para ver histórico
Dividend Yield (L12M)

3.91%

R$ 0.66/a
Payout Ratio

30.5%

Retenção
Do Lucro
P/L (Preço / Lucro)

7.8x

LPA: R$ 2,15
P/VP (Patrimonial)

0.52x

VPA: R$ 32,60
3. Solvência Bancária & RetornoPadrão Bacen
ROE (Retorno s/ PL)

6.6%

ROA: 0.5%
Margem Líquida

—

ConversãoInaplicável
Índice Basileia

15.1%

Sólido
Mín: 10,5%
Índice Eficiência

27.0%

Eficiente
Menor = Melhor
💡 Clique no indicador p/ histórico, ou em ↳ Setor p/ ranking B3.Res. CVM 20/2021
1. Visão Geral2. Valuation3. Rentabilidade4. Proventos5. Indicadores6. Governança7. Documentos

Evolução do Patrimônio (BBAS3)

+9.6% Total

Simulação de aporte com reinvestimento total dos proventos (DRIP) (2025-11 a 2026-10).

CAGR:+9.63% a.a.

Resultado do Investimento

Com DRIP
Patrimônio Líquido Acumulado
R$ 1.096,31+9.6%

Lucro Líquido: +R$ 96,31 sobre o aporte de R$ 1.000,00.

Ganho nas Cotações:
+R$ 65,87(+6.6%)
Proventos Líquidos Recebidos:
+R$ 28,17Reinvestidos em ações
• Dividendos (100% Isentos):R$ 21,00
• JCP Líquido (-15% IRRF):R$ 7,17
• IRRF Retido na Fonte (JCP):R$ 1,27
Efeito Bola de Neve (Ações em Custódia)
Ações Iniciais:44.50 ações
Ações Finais:45.78 ações
Novas Ações Geradas por Dividendos:+1.27 (+2.9%)
CAGR (Retorno Anualizado)+9.63% a.a.
vs CDI (10.3%)Abaixo do CDI
Preço Inicial vs Atual
R$ 22,47R$ 23,95

Variação de cotação de +6.6% na janela de 1 anos.

Rendimento de Proventos+R$ 28,17

Representa 2.8% do capital inicial aportado.

Custo de Oportunidade (CDI)R$ 1.102,99

Alpha em relação à renda fixa: -R$ 6,68.

Tributação & Isenção PFDividendos Isentos (Lei 9.249)

JCP com 15% IRRF retido na fonte. Vendas até R$ 20.000/mês são isentas de ganho de capital em swing trade.

Aviso Legal & Regulatório (Resolução CVM nº 20/2021)

O FinançasSmart é uma plataforma exclusivamente analítica e educacional (Resolução CVM nº 20/2021). As simulações, métricas de sensibilidade (Duration/DV01), probabilidades históricas ANBIMA e diagnósticos de cenários de reinvestimento (break-even) constituem cálculos matemáticos hipotéticos com base em dados públicos e parâmetros selecionados pelo usuário, não configurando oferta, consultoria ou recomendação individualizada de investimento. Rentabilidade passada ou teórica não representa garantia de retorno futuro.