FinançasSmart
FinançasSmart/acoes/BBAS3/visao-geral
FS
Screener de Ações/BBAS3

BBAS3

Banco BRASIL
Novo Mercado
Banco

BCO BRASIL S.A. • CNPJ: 00.000.000/0001-91 • Setor: Financeiro (Bancos e Serviços Financeiros)

R$ 16,79-3.39%
—
A: R$ 0,00MÁX: R$ 0,00MÍN: R$ 0,00F: R$ 0,00
Carregando cotações históricas...

Resumo Executivo do Ativo

1. Valuation & Margem TeóricaCotação: R$ 16,79
Consenso Setorial:R$ 23,37
Upside +39.2%
Teto Bazin (DY 6%)Margem +40.6%
R$ 28,28Abaixo do Teto
Preço Justo GrahamMargem +57.7%
R$ 39,71Com Desconto
DCF 2 Estágios(g* implícito: 0.5% a.a.)Upside +18.6%
R$ 19,91Margem de Segurança: +15.7%
2. Proventos & MúltiplosClique para ver histórico
Dividend Yield (L12M)

3.91%

R$ 0.66/a
Payout Ratio

30.5%

Retenção
Do Lucro
P/L (Preço / Lucro)

7.8x

LPA: R$ 2,15
P/VP (Patrimonial)

0.52x

VPA: R$ 32,60
3. Solvência Bancária & RetornoPadrão Bacen
ROE (Retorno s/ PL)

6.6%

ROA: 0.5%
Margem Líquida

—

ConversãoInaplicável
Índice Basileia

15.1%

Sólido
Mín: 10,5%
Índice Eficiência

27.0%

Eficiente
Menor = Melhor
💡 Clique no indicador p/ histórico, ou em ↳ Setor p/ ranking B3.Res. CVM 20/2021
1. Visão Geral2. Valuation3. Rentabilidade4. Proventos5. Indicadores6. Governança7. Documentos
Estratégia:
Consenso Justo:R$ 23,37
+28.2% margem
Faixa: R$ 18,88 a R$ 39,71 (6 modelos)
Score do Ativo (BBAS3)
70/ 100 pts
Média Subsetor (Bancos e Serviços Financeiros)
78/ 100 pts
Assimetria vs Subsetor
-8pts
Abaixo da Média

Radar Multidimensional: BBAS3 vs Bancos e Serviços Financeiros

Sobreposição normalizada (0 a 100 pts). BBAS3 (Azul) vs Média do Subsetor (Âmbar Tracejado).

13 eixos
4 Vantagens
4 Cautela

Consolidação dos desvios matemáticos de BBAS3 frente à média do subsetor.

Pontos de Destaque Positivo (Vantagens):
Eficiência Bancária
+25 pts

Índice de Eficiência Operacional: 27.0% vs média setorial de 45.2% (+25 pts de assimetria).

P/VP
+16 pts

P/VP (Preço sobre Valor Patrimonial): 0.52x vs média setorial de 1.33x (+16 pts de assimetria).

DY (L12M)
+12 pts

Dividend Yield (L12M): 10.1% vs média setorial de 7.2% (+12 pts de assimetria).

CAGR Rec. 5A
+3 pts

CAGR Receita Líquida (5 Anos): 26.2% vs média setorial de 23.7% (+3 pts de assimetria).

Pontos de Atenção & Cautela Relativa:
CAGR Lucro 5A
-42 pts

CAGR Lucro Líquido (5 Anos): -7.0% vs média setorial de 12.2% (-42 pts em relação ao subsetor).

ROE
-26 pts

ROE (Retorno s/ Patrimônio): 6.6% vs média setorial de 14.2% (-26 pts em relação ao subsetor).

Margem Líq.
-22 pts

Margem Líquida (%): N/A vs média setorial de 12.4% (-22 pts em relação ao subsetor).

ROA
-20 pts

ROA (Retorno sobre Ativo Total): 0.5% vs média setorial de 2.5% (-20 pts em relação ao subsetor).

Matriz Comparativa dos Indicadores do Radar (13 Métricas)

Clique nos valores ou nos botões de ação para abrir o Raio-X Histórico ou a Comparação com todas as empresas do subsetor.

Subsetor: Bancos e Serviços Financeiros
IndicadorPesoBBAS3 (Real)Média SubsetorScore RelativoAssimetriaPop-ups de Análise
P/L (Preço sobre Lucro)
P/L • VALUATION		1x
85
-6
P/VP (Preço sobre Valor Patrimonial)
P/VP • VALUATION		1x
98
+16
Dividend Yield (L12M)
DY (L12M) • DIVIDENDS		1x
92
+12
Payout Ratio (%)
Payout • DIVIDENDS		1x
78
-17
ROE (Retorno s/ Patrimônio)
ROE • PROFITABILITY		1x
48
-26
ROA (Retorno sobre Ativo Total)
ROA • PROFITABILITY		1x
25
-20
LPA (Lucro por Ação)
LPA • VALUATION		1x
69
-20
Margem Líquida (%)
Margem Líq. • PROFITABILITY		1x
50
-22
Índice de Basileia
Basileia • SOLVENCY		1x
84
-1
Índice de Eficiência Operacional
Eficiência Bancária • PROFITABILITY		1x
100
+25
PEG Ratio (P/L ÷ Crescimento)
PEG Ratio • VALUATION		1x
50
-7
CAGR Receita Líquida (5 Anos)
CAGR Rec. 5A • PROFITABILITY		1x
100
+3
CAGR Lucro Líquido (5 Anos)
CAGR Lucro 5A • PROFITABILITY		1x
26
-42

Perfil Corporativo e Modelo de Negócios (BBAS3)

Segmento: NOVO MERCADO

Banco Múltiplo

Valor de MercadoR$ 95.8 Bilhões
Liquidez Média DiáriaR$ 1243.1 Milhões
Free Float (Circulação)49.6% das Ações
Tag Along (Proteção)100% ON/PN
Conformidade e Diretrizes Regulatórias CVM:

O Radar Multidimensional, suas pontuações e comparativos setoriais são ferramentas estritamente analíticas e educacionais baseadas em dados públicos auditados da CVM e cotações da B3. A ponderação de pesos e seleção de estratégias refletem critérios exclusivamente configurados pelo usuário, não constituindo recomendação de investimento ou sinal de compra/venda de ativos (Resolução CVM nº 20/2021).