SANB11
Banco SANTANDER (BRASIL)
B3
Banco
BCO SANTANDER (BRASIL) S.A. • CNPJ: 90.400.888/0001-42 • Setor: Financeiro (Bancos e Serviços Financeiros)
Mín R$ 24,35
Vol 24h: R$ 152.0MMáx R$ 37,83
R$ 24,35-5.88%
—|
A: R$ 0,00MÁX: R$ 0,00MÍN: R$ 0,00F: R$ 0,00
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Resumo Executivo do Ativo
1. Valuation & Margem TeóricaCotação: R$ 24,35
Consenso Setorial:R$ 31,74
Upside +30.3%Teto Bazin (DY 6%)Margem +28.6%
R$ 34,11Abaixo do Teto
Preço Justo GrahamMargem +57.1%
R$ 56,81Com Desconto
DCF 2 Estágios(g* implícito: -5.8% a.a.)Upside +53.7%
R$ 37,43Margem de Segurança: +34.9%
2. Proventos & MúltiplosClique para ver histórico
Dividend Yield (L12M)
11.12%
R$ 2.71/a
Payout Ratio
64.3%
EquilibradoDo Lucro
P/L (Preço / Lucro)
5.8x
LPA: R$ 4,21
P/VP (Patrimonial)
0.71x
VPA: R$ 34,07
3. Solvência Bancária & RetornoPadrão Bacen
ROE (Retorno s/ PL)
12.4%
ROA: 1.2%
Margem Líquida
—
ConversãoInaplicável
Índice Basileia
15.4%
SólidoMín: 10,5%
Índice Eficiência
18.9%
EficienteMenor = Melhor
💡 Clique no indicador p/ histórico, ou em ↳ Setor p/ ranking B3.Res. CVM 20/2021
Matriz Histórica de Indicadores & Demonstrações Contábeis
Base CVM Oficial (2009–2026)
Valores atuais de mercado (LTM), histórico auditado CVM de 17 anos (2009–2025), trimestres ITR de 2026 e comparações de desempenho.
Regime P/L:
| Indicador Contábil | Atual (LTM) | Histórico Anual Consolidado (5 Anos) | Exercício Corrente 2026 (Trimestral) | Comparações de Desempenho | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Demonstrações & Múltiplos | Posição CVM | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 1T26 | 2T26 | 3T26 (Rec.) | 4T26 (Ref.) | Var. QoQTri Rec. vs Ant. | Var. YoY TriMesmo Tri Ano Ant. | Acum. vs 2025Ano Corr. vs Ant. |
Demonstrações Contábeis Consolidadas (R$ Milhões)(3 indicadores) | |||||||||||||
Receita Líquida | R$ 162.495 M | R$ 77.987 M | R$ 115.225 M | R$ 128.283 M | R$ 137.183 M | R$ 162.495 M | R$ 42.434 M | R$ 43.039 M | R$ 40.506 M | R$ 42.593 M | -5.9% | 0,0% | +7.7% |
Lucro Líquido | R$ 12.766 M | R$ 15.528 M | R$ 14.287 M | R$ 9.449 M | R$ 13.366 M | R$ 12.766 M | R$ 3.282 M | R$ 3.394 M | R$ 3.882 M | R$ 3.744 M | +14.4% | 0,0% | +57.7% |
Patrimônio Líquido | R$ 125.174 M | R$ 105.640 M | R$ 110.183 M | R$ 114.453 M | R$ 119.492 M | R$ 125.174 M | R$ 126.396 M | R$ 127.275 M | R$ 123.852 M | R$ 125.174 M | -2.7% | 0,0% | +1.7% |
Múltiplos de Valuation & Mercado(5 indicadores) | |||||||||||||
P/L (Preço / Lucro) | 5.78x | 7.25x | 7.38x | 12.77x | 6.65x | 9.96x | 5.90x | 5.78x | 5.78x | 5.78x | -42.0% | -13.1% | -42.0% |
P/VP (Preço / Valor Patr.) | 0.71x | 1.07x | 0.96x | 1.05x | 0.74x | 1.02x | 0.72x | 0.71x | 0.71x | 0.71x | -30.4% | -4.1% | -30.4% |
LPA (Lucro por Ação) | R$ 4,21 | R$ 4,16 | R$ 3,82 | R$ 2,53 | R$ 3,58 | R$ 3,42 | R$ 0,88 | R$ 0,91 | R$ 1,04 | R$ 1,00 | +14.4% | 0,0% | +23.1% |
VPA (Valor Patr. por Ação) | R$ 34,07 | R$ 28,28 | R$ 29,50 | R$ 30,64 | R$ 31,99 | R$ 33,51 | R$ 33,84 | R$ 34,07 | R$ 33,16 | R$ 33,51 | -2.7% | 0,0% | +1.7% |
Dividend Yield | 11.1% | 9.4% | 7.9% | 5.2% | 6.8% | 5.5% | 11.1% | 11.1% | 11.1% | 11.1% | 0,0% | +5.6 p.p. | +5.6 p.p. |
Rentabilidade & Eficiência(4 indicadores) | |||||||||||||
ROE (Retorno s/ PL) | 12.4% | 14.7% | 13.0% | 8.3% | 11.2% | 10.2% | 12.4% | 12.4% | 12.4% | 12.4% | +2.2 p.p. | +1.2 p.p. | +2.2 p.p. |
ROA (Retorno s/ Ativo) | 1.2% | 1.7% | 1.4% | 0.8% | 1.1% | 1.0% | 1.2% | 1.2% | 1.2% | 1.2% | +0.2 p.p. | +0.1 p.p. | +0.2 p.p. |
Margem Líquida | 9.3% | 19.9% | 12.4% | 7.4% | 9.7% | 7.9% | 7.7% | 7.9% | 9.6% | 8.8% | +1.4 p.p. | -0.4 p.p. | +1.4 p.p. |
Payout (% Distribuído) | 64.3% | 68.2% | 58.6% | 65.9% | 45.0% | 54.9% | 64.3% | 64.3% | 64.3% | 64.3% | 0,0% | +9.4 p.p. | +9.4 p.p. |
Solvência Bancária & Eficiência (Bacen)(4 indicadores) | |||||||||||||
Índice de Basileia | 15.4% | 14.9% | 15.0% | 15.1% | 15.2% | 15.4% | 15.4% | 15.4% | 15.4% | 15.4% | 0,0% | +0.2 p.p. | +0.1 p.p. |
Índice de Eficiência | 18.9% | 76.3% | 98.7% | 115.1% | 96.3% | 101.1% | 18.5% | 18.9% | 20.6% | 101.1% | -82.2 p.p. | -77.4 p.p. | -82.2 p.p. |
Free Float | 9.9% | 9.9% | 9.9% | 9.9% | 9.9% | 9.9% | 9.9% | 9.9% | 9.9% | 9.9% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
Tag Along | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
Critérios de Cálculo das Colunas de Variação
Var. QoQ (3T26 vs 2T26)Mede a aceleração ou desaceleração operacional recente trimestre contra trimestre imediatamente anterior.
Var. YoY Tri (3T26 vs 3T25)Compara contra o mesmo trimestre do ano anterior, eliminando distorções de sazonalidade (ex: varejo de final de ano e safras agrícolas).
Acum. vs 2025 (Ano Corr. vs Ant.)Avalia o avanço acumulado/projetado do exercício de 2026 frente ao fechamento auditado do ano de 2025.
* Clique no ícone de informação ℹ️ ao lado de qualquer indicador para visualizar a fórmula matemática oficial e as orientações de interpretação.