ITUB4
ITAU UNIBANCO HOLDING
B3
Banco
ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. • CNPJ: 60.872.504/0001-23 • Setor: Financeiro (Bancos e Serviços Financeiros)
Mín R$ 36,27
Vol 24h: R$ 1795.3MMáx R$ 50,85
R$ 39,78-3.42%
—|
A: R$ 0,00MÁX: R$ 0,00MÍN: R$ 0,00F: R$ 0,00
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Resumo Executivo do Ativo
1. Valuation & Margem TeóricaCotação: R$ 39,78
Consenso Setorial:R$ 31,49
Upside -20.8%Teto Bazin (DY 6%)Acima (-27.1%)
R$ 31,29Sem Margem
Preço Justo GrahamMargem +9.5%
R$ 43,98Com Desconto
DCF 2 Estágios(g* implícito: 2.5% a.a.)Upside +31.1%
R$ 52,15Margem de Segurança: +23.7%
2. Proventos & MúltiplosClique para ver histórico
Dividend Yield (L12M)
7.79%
R$ 3.10/a
Payout Ratio
71.3%
EquilibradoDo Lucro
P/L (Preço / Lucro)
9.1x
LPA: R$ 4,35
P/VP (Patrimonial)
2.01x
VPA: R$ 19,76
3. Solvência Bancária & RetornoPadrão Bacen
ROE (Retorno s/ PL)
22.0%
RentávelROA: 1.5%
Margem Líquida
—
ConversãoInaplicável
Índice Basileia
15.2%
SólidoMín: 10,5%
Índice Eficiência
62.6%
EficienteMenor = Melhor
💡 Clique no indicador p/ histórico, ou em ↳ Setor p/ ranking B3.Res. CVM 20/2021
Matriz Histórica de Indicadores & Demonstrações Contábeis
Base CVM Oficial (2009–2026)
Valores atuais de mercado (LTM), histórico auditado CVM de 17 anos (2009–2025), trimestres ITR de 2026 e comparações de desempenho.
Regime P/L:
| Indicador Contábil | Atual (LTM) | Histórico Anual Consolidado (5 Anos) | Exercício Corrente 2026 (Trimestral) | Comparações de Desempenho | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Demonstrações & Múltiplos | Posição CVM | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 1T26 | 2T26 | 3T26 (Rec.) | 4T26 (Ref.) | Var. QoQTri Rec. vs Ant. | Var. YoY TriMesmo Tri Ano Ant. | Acum. vs 2025Ano Corr. vs Ant. |
Demonstrações Contábeis Consolidadas (R$ Milhões)(3 indicadores) | |||||||||||||
Receita Líquida | R$ 387.118 M | R$ 195.679 M | R$ 283.372 M | R$ 313.221 M | R$ 335.328 M | R$ 387.118 M | R$ 99.045 M | R$ 100.073 M | R$ 97.389 M | R$ 89.478 M | -2.7% | 0,0% | -0.6% |
Lucro Líquido | R$ 45.849 M | R$ 28.384 M | R$ 30.737 M | R$ 33.877 M | R$ 42.128 M | R$ 45.849 M | R$ 11.875 M | R$ 12.324 M | R$ 11.600 M | R$ 12.144 M | -5.9% | 0,0% | +9.5% |
Patrimônio Líquido | R$ 204.501 M | R$ 152.864 M | R$ 167.953 M | R$ 190.177 M | R$ 211.090 M | R$ 204.501 M | R$ 209.705 M | R$ 217.779 M | R$ 214.918 M | R$ 204.501 M | -1.3% | 0,0% | +6.5% |
Múltiplos de Valuation & Mercado(6 indicadores) | |||||||||||||
P/L (Preço / Lucro) | 9.14x | 7.17x | 7.91x | 9.77x | 7.10x | 9.43x | 9.32x | 9.14x | 9.14x | 9.14x | -3.1% | +28.7% | -3.1% |
P/VP (Preço / Valor Patr.) | 2.01x | 1.33x | 1.45x | 1.74x | 1.42x | 2.11x | 2.03x | 2.01x | 2.01x | 2.01x | -4.7% | +41.5% | -4.7% |
PEG Ratio (P/L ÷ CAGR 5A) | 0.72x | 0.72x | 0.72x | 0.72x | 0.72x | 0.72x | 0.72x | 0.72x | 0.72x | 0.72x | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
LPA (Lucro por Ação) | R$ 4,35 | R$ 2,58 | R$ 2,79 | R$ 3,07 | R$ 3,82 | R$ 4,16 | R$ 1,08 | R$ 1,12 | R$ 1,05 | R$ 1,10 | -5.9% | 0,0% | +4.6% |
VPA (Valor Patr. por Ação) | R$ 19,76 | R$ 13,87 | R$ 15,24 | R$ 17,25 | R$ 19,15 | R$ 18,55 | R$ 19,03 | R$ 19,76 | R$ 19,50 | R$ 18,55 | -1.3% | 0,0% | +6.5% |
Dividend Yield | 7.8% | 4.3% | 4.1% | 3.7% | 7.9% | 11.3% | 7.8% | 7.8% | 7.8% | 7.8% | 0,0% | -3.5 p.p. | -3.5 p.p. |
Rentabilidade & Eficiência(4 indicadores) | |||||||||||||
ROE (Retorno s/ PL) | 22.0% | 18.6% | 18.3% | 17.8% | 20.0% | 22.4% | 22.0% | 22.0% | 22.0% | 22.0% | -0.4 p.p. | +2.0 p.p. | -0.4 p.p. |
ROA (Retorno s/ Ativo) | 1.5% | 1.4% | 1.3% | 1.3% | 1.5% | 1.5% | 1.5% | 1.5% | 1.5% | 1.5% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
Margem Líquida | 12.4% | 14.5% | 10.8% | 10.8% | 12.6% | 11.8% | 12.0% | 12.3% | 11.9% | 13.6% | +0.6 p.p. | -0.2 p.p. | +0.6 p.p. |
Payout (% Distribuído) | 71.3% | 31.1% | 32.2% | 36.1% | 55.7% | 107.0% | 71.3% | 71.3% | 71.3% | 71.3% | 0,0% | -35.7 p.p. | -35.7 p.p. |
Solvência Bancária & Eficiência (Bacen)(4 indicadores) | |||||||||||||
Índice de Basileia | 15.2% | 14.7% | 14.8% | 14.9% | 15.1% | 15.2% | 15.2% | 15.2% | 15.2% | 15.2% | 0,0% | +0.2 p.p. | +0.1 p.p. |
Índice de Eficiência | 62.6% | 63.3% | 68.1% | 68.9% | 65.7% | 64.8% | 67.7% | 62.6% | 62.9% | 64.8% | -2.1 p.p. | -3.1 p.p. | -2.1 p.p. |
Free Float | 52.5% | 52.5% | 52.5% | 52.5% | 52.5% | 52.5% | 52.5% | 52.5% | 52.5% | 52.5% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
Tag Along | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
Critérios de Cálculo das Colunas de Variação
Var. QoQ (3T26 vs 2T26)Mede a aceleração ou desaceleração operacional recente trimestre contra trimestre imediatamente anterior.
Var. YoY Tri (3T26 vs 3T25)Compara contra o mesmo trimestre do ano anterior, eliminando distorções de sazonalidade (ex: varejo de final de ano e safras agrícolas).
Acum. vs 2025 (Ano Corr. vs Ant.)Avalia o avanço acumulado/projetado do exercício de 2026 frente ao fechamento auditado do ano de 2025.
* Clique no ícone de informação ℹ️ ao lado de qualquer indicador para visualizar a fórmula matemática oficial e as orientações de interpretação.