BBDC3
Banco BRADESCO
B3
Banco
BCO BRADESCO S.A. • CNPJ: 60.746.948/0001-12 • Setor: Financeiro (Bancos e Serviços Financeiros)
Mín R$ 13,38
Vol 24h: R$ 341.4MMáx R$ 20,24
R$ 13,38-5.97%
—|
A: R$ 0,00MÁX: R$ 0,00MÍN: R$ 0,00F: R$ 0,00
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Resumo Executivo do Ativo
1. Valuation & Margem TeóricaCotação: R$ 13,38
Consenso Setorial:R$ 15,67
Upside +17.1%Teto Bazin (DY 6%)Margem +20.9%
R$ 16,91Abaixo do Teto
Preço Justo GrahamMargem +52.6%
R$ 28,21Com Desconto
DCF 2 Estágios(g* implícito: -4.9% a.a.)Upside +48.2%
R$ 19,83Margem de Segurança: +32.5%
2. Proventos & MúltiplosClique para ver histórico
Dividend Yield (L12M)
10.95%
R$ 1.47/a
Payout Ratio
67.2%
EquilibradoDo Lucro
P/L (Preço / Lucro)
6.1x
LPA: R$ 2,18
P/VP (Patrimonial)
0.82x
VPA: R$ 16,22
3. Solvência Bancária & RetornoPadrão Bacen
ROE (Retorno s/ PL)
13.4%
ROA: 1.0%
Margem Líquida
—
ConversãoInaplicável
Índice Basileia
15.8%
SólidoMín: 10,5%
Índice Eficiência
34.6%
EficienteMenor = Melhor
💡 Clique no indicador p/ histórico, ou em ↳ Setor p/ ranking B3.Res. CVM 20/2021
Matriz Histórica de Indicadores & Demonstrações Contábeis
Base CVM Oficial (2009–2026)
Valores atuais de mercado (LTM), histórico auditado CVM de 17 anos (2009–2025), trimestres ITR de 2026 e comparações de desempenho.
Regime P/L:
| Indicador Contábil | Atual (LTM) | Histórico Anual Consolidado (5 Anos) | Exercício Corrente 2026 (Trimestral) | Comparações de Desempenho | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Demonstrações & Múltiplos | Posição CVM | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 1T26 | 2T26 | 3T26 (Rec.) | 4T26 (Ref.) | Var. QoQTri Rec. vs Ant. | Var. YoY TriMesmo Tri Ano Ant. | Acum. vs 2025Ano Corr. vs Ant. |
Demonstrações Contábeis Consolidadas (R$ Milhões)(3 indicadores) | |||||||||||||
Receita Líquida | R$ 270.183 M | R$ 125.443 M | R$ 205.913 M | R$ 224.458 M | R$ 213.220 M | R$ 270.183 M | R$ 78.114 M | R$ 77.096 M | R$ 70.374 M | R$ 74.359 M | -8.7% | 0,0% | +23.7% |
Lucro Líquido | R$ 23.673 M | R$ 23.172 M | R$ 20.984 M | R$ 14.251 M | R$ 17.253 M | R$ 23.673 M | R$ 5.178 M | R$ 7.140 M | R$ 5.501 M | R$ 6.500 M | -23.0% | 0,0% | +5.5% |
Patrimônio Líquido | R$ 178.415 M | R$ 149.777 M | R$ 158.265 M | R$ 166.331 M | R$ 168.410 M | R$ 178.415 M | R$ 179.763 M | R$ 181.281 M | R$ 175.635 M | R$ 178.415 M | -3.1% | 0,0% | +1.6% |
Múltiplos de Valuation & Mercado(6 indicadores) | |||||||||||||
P/L (Preço / Lucro) | 6.14x | 7.11x | 7.16x | 11.94x | 6.91x | 7.36x | 6.26x | 6.14x | 6.14x | 6.14x | -16.6% | -11.1% | -16.6% |
P/VP (Preço / Valor Patr.) | 0.82x | 1.10x | 0.95x | 1.03x | 0.71x | 0.98x | 0.83x | 0.82x | 0.82x | 0.82x | -16.3% | +15.5% | -16.3% |
PEG Ratio (P/L ÷ CAGR 5A) | 12.28x | 12.28x | 12.28x | 12.28x | 12.28x | 12.28x | 12.28x | 12.28x | 12.28x | 12.28x | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
LPA (Lucro por Ação) | R$ 2,18 | R$ 2,07 | R$ 1,88 | R$ 1,28 | R$ 1,54 | R$ 2,12 | R$ 0,46 | R$ 0,64 | R$ 0,49 | R$ 0,58 | -23.0% | 0,0% | +2.8% |
VPA (Valor Patr. por Ação) | R$ 16,22 | R$ 13,40 | R$ 14,16 | R$ 14,88 | R$ 15,07 | R$ 15,96 | R$ 16,09 | R$ 16,22 | R$ 15,72 | R$ 15,96 | -3.1% | 0,0% | +1.6% |
Dividend Yield | 10.9% | 5.7% | 2.8% | 10.1% | 7.0% | 10.1% | 10.9% | 10.9% | 10.9% | 10.9% | 0,0% | +0.8 p.p. | +0.8 p.p. |
Rentabilidade & Eficiência(4 indicadores) | |||||||||||||
ROE (Retorno s/ PL) | 13.4% | 15.5% | 13.3% | 8.6% | 10.2% | 13.3% | 13.4% | 13.4% | 13.4% | 13.4% | +0.1 p.p. | +3.2 p.p. | +0.1 p.p. |
ROA (Retorno s/ Ativo) | 1.0% | 1.4% | 1.2% | 0.7% | 0.8% | 1.0% | 1.0% | 1.0% | 1.0% | 1.0% | 0,0% | +0.2 p.p. | 0,0% |
Margem Líquida | 8.1% | 18.5% | 10.2% | 6.3% | 8.1% | 8.8% | 6.6% | 9.3% | 7.8% | 8.7% | -0.7 p.p. | 0,0% | -0.7 p.p. |
Payout (% Distribuído) | 67.2% | 40.5% | 20.2% | 120.7% | 48.2% | 74.1% | 67.2% | 67.2% | 67.2% | 67.2% | 0,0% | -6.9 p.p. | -6.9 p.p. |
Solvência Bancária & Eficiência (Bacen)(4 indicadores) | |||||||||||||
Índice de Basileia | 15.8% | 15.3% | 15.4% | 15.5% | 15.7% | 15.8% | 15.8% | 15.8% | 15.8% | 15.8% | 0,0% | +0.2 p.p. | +0.1 p.p. |
Índice de Eficiência | 34.6% | 37.4% | 38.5% | 39.0% | 40.0% | 37.7% | 33.1% | 34.6% | 40.0% | 37.7% | -3.1 p.p. | -5.4 p.p. | -3.1 p.p. |
Free Float | 62.0% | 62.0% | 62.0% | 62.0% | 62.0% | 62.0% | 62.0% | 62.0% | 62.0% | 62.0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
Tag Along | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 80.0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
Critérios de Cálculo das Colunas de Variação
Var. QoQ (3T26 vs 2T26)Mede a aceleração ou desaceleração operacional recente trimestre contra trimestre imediatamente anterior.
Var. YoY Tri (3T26 vs 3T25)Compara contra o mesmo trimestre do ano anterior, eliminando distorções de sazonalidade (ex: varejo de final de ano e safras agrícolas).
Acum. vs 2025 (Ano Corr. vs Ant.)Avalia o avanço acumulado/projetado do exercício de 2026 frente ao fechamento auditado do ano de 2025.
* Clique no ícone de informação ℹ️ ao lado de qualquer indicador para visualizar a fórmula matemática oficial e as orientações de interpretação.